Необходимые документы для открытия счета в зарубежном банке физическим лицам

Практически любое физическое лицо может открыть счета в зарубежных банках, однако выбор стран, где будут располагаться банки, достаточно ограничен. То есть, в целом вы можете открыть счет вообще в любом банке Европы, но для этого потребуются огромные затраты по времени и средствам (в частности для того, чтобы воспользоваться услугами юристов, которые смогут вам помочь в данной процедуре). Чаще всего клиенты из СНГ открывают счет в прибалтийских и кипрских банках.

Для этого нужно предоставить банку несколько документов. Прежде всего, это копии паспорта, банковская рекомендация (по сути, ваш кредитный и в целом финансовый рейтинг), коммунальные платеж (требуется только в случае с кипрскими банками и подразумевает вашу идентификацию как клиента, имеющего резидентный статус). Для открытия счета в иностранном банке в Европе вам потребуется приложить гораздо больше усилий. Уж слишком серьезные требования к своим клиентам у банков в Европе.

Как минимум вас придется предоставить нотариально заверенную копию (и даже не одну) паспорта, а также CV. Последний документ является резюме, где указано происхождение ваших денежных средств, а также информация по поводу вашего образования, информация о вашем роде деятельности и о той компании, где вы работаете на момент создания заявки по открытию счета в банке Европы.

При этом вам не нужно беспокоиться по поводу того, что банк требует от вас такую объемную информацию, раскрывающую вашу личность полностью. На самом деле европейские банки очень серьезно относятся к хранению таких данных, и потому третьим лицам они не будут предоставлены ни при каких условиях. Возможно лишь их предоставление органам власти, но только при очень веских поводах. Например, если будет запрос из суда, направленный налоговыми органами, либо же прокуратурой. Может показаться, что открытие счета в зарубежном банке для физического лица – это весьма сложная процедура. Так и есть, и потому лучше заручиться помощью юристов для проведения такой процедуры, так как при самостоятельном открытии счета может возникнуть огромное количество трудностей и преград.

Опубликовано Август 2, 2019, категория Лайфхаки.